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目标日期型养老FOF一季度溃败:
收益惨淡,投资人损失沉重前言目标日期型养老基金(Target Date Retirement Funds,简称TDF)是专门为应对退休风险而设计的基金,受到许多投资者的青睐。最近一季度的表现令人失望,引发了投资者的担忧。表现不佳根据晨星的数据,一季度目标日期型FOF的平均回报率为-4.62%,远低于标普500指数-1.97%的跌幅。这是自20
18年第四季度以来最差的季度表现,甚至低于2020年3月新冠肺炎疫情最严重的时期。原因分析目标日期型FOF的不佳表现主要归因于以下因素:债券收益率上升:随着
美联储加息,债券收益率攀升,导致固定收益投资的价值下降。股票抛售:地缘政治紧张局势、通货膨胀担忧和美联储的鹰派立场引发了股市抛售。债券与股票相关性增加:传统上,债券与股票的负相关性为投资组合提供缓冲。
近年来,这种相关性有所增加,这意味着债券无法像过去那样抵消股票抛售的影响。投资人损失目标日期型FOF的表现不佳对投资者造成了沉重的损失。根据晨星的数据,到2022年3月底,不同的目标日期型FOF对退休年龄的投资者的损失从-3%到-8%不等。影响目标日期型FOF表现不佳的影响包括:财务
规划的不确定性:投资者的退休储蓄受到影响,可能导致财务规划的不确定性。投资信心的下降:持续的表现不佳可能会削弱投资者的信心,导致赎回或对其他投资的选择产生影响。监管审查:监管机构可能会审查目标日期型FOF,以确保它们符合投资者的最佳利益。展望目标日期型FOF未来的表现存在不确定性。以下因素将影响其前景:美联储政策:加息和其他货币紧缩措施可能会继续对债券和股票市场产生压力。地缘政治紧张局势:
俄乌冲突和其他地缘政治事件可能会加剧市场波动性。经济增长:如果经济增长放缓或陷入衰退,股票和债券的表现可能会受到负面影响。建议对于目标日期型FOF的投资者,以下建议可能有所帮助:长期投资:目标日期型FOF旨在长期投资,不要过度关注短期波动性。多元化投资组合:考虑多元化投资组合,以减少与目标日期型FOF相关的风险。咨询财务顾问:与财务顾问协商,了解您的个人情况和风险承受能力,制定合适的投资策略。结论目标日期型FOF一季度表现不佳,投资者遭受了沉重的损失。虽然未来存在不确定性,但投资者应采取长期视角,考虑多元化投资组合并咨询财务顾问,以实现财务目标。
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